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散户炒股怎么组合?组合投资有什么好处?

  • 金艮
  • 2021-01-13 13:31:00
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对于散户来说,因为双手中的资金不是很多,所以他们经常只重仓一只股票。但这样一来,其实是赚不到多少钱的,而且风险也大。最好的方法就是做组合投资。那么散户炒股怎么组合呢?下面就来为大家介绍下。

散户炒股

一、散户炒股怎么组合?

绝大部分散户投资股票的只数不超过5只,往往就是一两只,喜欢那些涨跌波动大的股票,很容易受短线消息影响,交易频次很高,持有最多半个月,甚至很多都成为近乎专业的曲线走势技术派。

而机构投资者的思路不是这样,更多是构建一个较为完整的组合,其中包括长期业绩稳定的核心股票、存在行业反转可能的中线股票、被严重超卖的短线品种,这中间还要注意组合里面股票之间的相关性,比如是否都是强/抗周期行业、是否上下游企业、是否行业集中度过高。

如治大国烹小鲜,有辣的甜的荤的素的,搭配起来,避免短期市场波动造成严重的净值暴跌。这种组合配置是有一定难度的,散户一般不具备这样的专业水平。那么散户是继续坚持自己的“搏击”之道,还是应该在自己股票组合里面加入少许组合投资思想。

我觉得,散户的搏击之道,如同在赌场中试图通过侥幸机遇战胜庄家根据概率设定的赔赚比例,而最终变成输多赢少的局面,长期获胜几乎是不可能的。所以大浪淘沙,1990年代以来,每次牛市涌现出的散户英雄,如今都不知所踪。

其实,散户想构建自己稳定的组合并非难事,主要是要靠纪律和坚持。在设定100%满仓的情况下,大致有这么几个简单步骤:

1、股票的数量不能少于6个(尽管6个实际还无法完全起到分散作用),按照买入时候的成本计算,每只股票持有不能超过自己资金的20%,无论任何原因去购买。

2、检查股票的行业特性,是强周期行业(大宗商品)还是抗周期行业(医药)甚至逆周期行业(低消产业以及部分成长型企业),要做到行业分散进行对冲,不要特征过于集中,很容易出现暴涨暴跌(例如强周期行业)或者趴着持续不动(例如医药等行业)。

3、检查股票购买的动因,是因为听到一些不确实的重组消息,还是自己真正认为这个企业将会有更好的成长前景,或者只是想短线博一把。检查动因之后的措施是,越是听起来诱人的短线因素,越应该审慎,控制住购买欲望和仓位,比如只买个5%;而真正有发展前景的股票,尽管短线表现一般,但长期增长趋势明显,这种股票不妨多配一些,比如配到20%,成为你组合中的恒星(核心)。

4、当某只股票的涨幅造成该股票仓位明显超过持有的界限,就可以逐步减仓。比如组合不变的情况下,某只股票买入的时候占比10%,结果一路上涨,占比上升到15%,那么“不忘初心”,就把涨上来的5%减持掉,寻找新的合适标的。

形象地比喻,没有分散风险的散户投资股票,好比沙中之塔,再漂亮也会因为太高而坍塌。如果能够坚持纪律做到组合投资,好比建造了一座很好的城池,看起来不高大上,但却持久耐用。

二、组合投资有什么好处?

第一个好处就是平抑波动和风险,这一点是显而易见的。

第二个好处就是,一旦你有了组合投资的观念,你就会慢慢消除掉短线交易的“恶念”,因为你面对的是整个的投资组合,而不是其中的某一只品种,短线交易也仅仅是各品种之间的比例调换而已,已经没有了单个股票高抛低吸的概念。如果你非要对组合里的某只股票进行高抛低吸,那就说明你还没有建立组合的观念,还没有形成一个整体的观念。

第三个就是,组合投资非常适合长期投资,因为你是以整体组合为处理对象的,无论你是新选出的股票需要加入组合,还是需要从组合中剔除表现不好的品种,都是以整体组合的利益最大化为目标的,这个组合的运营因此就会长期存在,这自然而然地就促使你从事了长期投资的活动。组合就像一个铁打的营盘,可以长期存在。

第四个好处就是,投资组合可以让你有耐心等待一只很长时间才爆发的牛股。有时候,一只牛股在爆发前会经历许多波折,回撤等等“不友好”的事件,如果你单一操作这只股票时,你可能没有耐心持有到“胜利”的那一天。但是组合投资就不一样了,由于投资组合整体可以平抑掉个别股票的大幅波动,这就可以给你耐心,让你继续等待这只慢热的牛股,这是多么美妙的事情啊!

第五个好处就是对你的投资心态会有好的影响,如果你有一个整体观念,全局配置,当一切按照既定的配置比例安排好后,而后遇到的风险也能有效减缓,你的心也就安了。

所以,散户炒股想要在减少风险的同时赚到更多的收益,最好的炒股技巧及方法就是做股票组合投资。如果你是新手的话,可以多看看其他的投资者是如何进行组合投资的。

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